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LfA Konsortialfinanzierungen Bayern

Die LfA Konsortialfinanzierungen sind ein Angebot der LfA Förderbank Bayern, sich als Risikopartner an der Finanzierung größerer Vorhaben mittelständischer Unternehmen und wirtschaftsnaher Infrastrukturvorhaben zu beteiligen, direkt mit einem Darlehensanteil oder als haftungsmäßige Unterbeteiligung. Zielgruppe sind vor allem Unternehmen mit 50 bis 500 Millionen Euro Gruppenumsatz. Die LfA nimmt nur auf Einladung eines Finanzierungspartners teil, zu denselben marktüblichen Konditionen wie die übrigen Konsortialbanken.

Fördergeber
LfA Förderbank Bayern

Auf einen Blick

Programm-Eckdaten in Kurzform
Förderart Darlehen
Förderebene Landesprogramm
Fördergeber LfA Förderbank Bayern
Zielgruppe Unternehmen

Worum geht es?

Mit den Konsortialfinanzierungen beteiligt sich die LfA Förderbank Bayern an Finanzierungen größerer Vorhaben mittelständischer Unternehmen sowie wirtschaftsnaher Infrastrukturvorhaben in Bayern. Klassische LfA-Förderprogramme stehen für diese Größenordnung nicht zur Verfügung. Die LfA übernimmt Risiken entweder direkt mit einem Darlehensanteil oder über haftungsmäßige Unterbeteiligungen. Zielunternehmen sind in der Regel Mittelständler mit Umsatz zwischen 50 und 500 Millionen Euro auf Gruppenebene; größere Unternehmen mit besonderer regional-, struktur- oder arbeitsmarktpolitischer Bedeutung sind möglich.

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Unternehmensfinanzierungen richten sich an Mittelständler mit einem Gruppenumsatz zwischen 50 und 500 Millionen Euro. Größere Unternehmen kommen in Betracht, wenn sie eine besondere regional-, struktur- oder arbeitsmarktpolitische Bedeutung für Bayern haben, etwa familiengeführte Unternehmen. Für wirtschaftsnahe Infrastrukturvorhaben gilt die Umsatzspanne nicht.

Das Vorhaben muss dem Standort Bayern nutzen, zum Beispiel indem es neue Arbeitsplätze schafft, bestehende sichert oder Infrastruktur stärkt.

Das Unternehmen muss stabile wirtschaftliche Verhältnisse aufweisen, deren Bonität nahe am Investment Grade liegt.

Restrukturierungsfälle sind von Konsortialfinanzierungen der LfA ausgeschlossen.

Die LfA nimmt an einer Konsortialfinanzierung ausschließlich auf Einladung eines Finanzierungspartners teil.

In Betracht kommen wirtschaftsnahe Infrastrukturvorhaben öffentlicher, gewerblicher, kirchlicher und gemeinnütziger Träger. Kommunen sind ausgenommen, weil für sie subventionierte Infrastrukturförderprodukte zur Verfügung stehen.

Rein wohnwirtschaftliche Maßnahmen und Schulfinanzierungen im öffentlich-rechtlichen Bereich begleitet die LfA nicht. Ausgenommen davon sind PPP-Modelle, Privatschulen, gemeinnützige Vereine als Schulträger sowie berufsbildende Schulen und Hochschulen.
Voraussetzungen

Welche Bedingungen gelten?

4 Pflicht-Kriterien

Pflicht-Kriterien der Förderung
Kriterium Details
Positiver Bayerneffekt (Arbeitsplätze, Infrastruktur)Das Vorhaben muss dem Standort Bayern nutzen, zum Beispiel indem es neue Arbeitsplätze schafft, bestehende sichert oder Infrastruktur stärkt.
Stabile wirtschaftliche Verhältnisse nahe Investment GradeDas Unternehmen muss stabile wirtschaftliche Verhältnisse aufweisen, deren Bonität nahe am Investment Grade liegt.
Kein RestrukturierungsfallRestrukturierungsfälle sind von Konsortialfinanzierungen der LfA ausgeschlossen.
Ein Finanzierungspartner lädt die LfA in das Konsortium einDie LfA nimmt an einer Konsortialfinanzierung ausschließlich auf Einladung eines Finanzierungspartners teil.

Was bekommst du konkret?

Beteiligung an Konsortialfinanzierungen mit Darlehensanteil oder haftungsmäßiger Unterbeteiligung. Konditionen marktüblich und gleich wie die übrigen Konsortialpartner (pari passu). LfA übernimmt keine Konsortialführung. Der Finanzierungsanteil richtet sich in der Regel nach der Anzahl der beteiligten Kreditinstitute; LfA übernimmt nie den größten Anteil.

Ablauf

Wie läuft ein Antrag typischerweise ab?

5 Schritte

  1. 01

    Vorhaben mit der Hausbank besprechen

    Sprechen Sie Ihr Vorhaben mit Ihrer Hausbank ab. Die LfA beteiligt sich an einer Konsortialfinanzierung ausschließlich auf Einladung eines Finanzierungspartners.

  2. 02

    Hausbank übernimmt die Konsortialführung

    Die Konsortialführung liegt grundsätzlich bei der Hausbank; die LfA übernimmt sie nicht.

  3. 03

    Einladung der LfA über das zuständige Team

    Ihr Finanzierungspartner lädt die LfA in das Konsortium ein. Zuständig sind bei der LfA die Teams Konsortialfinanzierung Corporates für Unternehmen und Konsortialfinanzierung Infrastruktur für Infrastrukturvorhaben.

  4. 04

    Prüfung der Rahmenbedingungen

    Die Beteiligung setzt einen positiven Bayerneffekt voraus, etwa neue oder gesicherte Arbeitsplätze, sowie stabile wirtschaftliche Verhältnisse nahe am Investment Grade. Restrukturierungsfälle sind ausgeschlossen.

  5. 05

    Beteiligung der LfA

    Die LfA beteiligt sich direkt mit einem Darlehensanteil oder in Form einer haftungsmäßigen Unterbeteiligung, zu denselben marktüblichen Bedingungen und Konditionen wie die übrigen Konsortialpartner.

Häufige Fragen

Wer kann eine Konsortialfinanzierung der LfA in Anspruch nehmen?
Die Konsortialfinanzierungen richten sich an mittelständische Unternehmen mit einem Gruppenumsatz zwischen 50 und 500 Millionen Euro. Unternehmen mit mehr als 500 Millionen Euro Umsatz können finanziert werden, wenn sie eine besondere regional-, struktur- oder arbeitsmarktpolitische Bedeutung für Bayern haben, zum Beispiel familiengeführte Unternehmen oder Unternehmen mit besonderem Innovations-, Transformations- oder Nachhaltigkeitsbezug. Daneben kommen wirtschaftsnahe Infrastrukturvorhaben öffentlicher, gewerblicher, kirchlicher und gemeinnütziger Träger in Betracht.
Wie wird der Antrag gestellt?
Die Teilnahme der LfA erfolgt ausschließlich auf Einladung eines Finanzierungspartners. Der Zugang läuft also über das Konsortium, nicht über Direktantrag.
Welche Infrastrukturvorhaben sind förderfähig?
Förderfähig sind wirtschaftsnahe Infrastrukturvorhaben öffentlicher, gewerblicher, kirchlicher und gemeinnütziger Träger zur Stärkung des Standorts Bayern. Ausgenommen sind Kommunen (eigene Infrastrukturprodukte), rein wohnwirtschaftliche Maßnahmen und öffentlich-rechtliche Schulfinanzierungen. PPP-Modelle, Privatschulen, gemeinnützige Schulträger sowie berufsbildende Schulen und Hochschulen sind eingeschlossen.
Zu welchen Konditionen beteiligt sich die LfA?
Die LfA beteiligt sich zu denselben marktüblichen Bedingungen und Konditionen wie die übrigen Konsortialpartner. Das Angebot ist für größere Vorhaben gedacht, für die das klassische Förderspektrum der LfA nicht geeignet ist.
Wie hoch ist der Anteil der LfA, und übernimmt sie die Konsortialführung?
Der Anteil der LfA richtet sich in der Regel nach der Zahl der teilnehmenden Kreditinstitute; den größten Finanzierungsanteil übernimmt sie in keinem Fall. Die Konsortialführung übernimmt die LfA nicht, sie liegt grundsätzlich bei der Hausbank.
Welchen Nutzen hat die Hausbank von der Beteiligung der LfA?
Die Konsortialfinanzierung entlastet die Hausbank von Kreditrisiko und schont bei großvolumigen Projekten ihre Großkreditgrenzen. Weil die LfA als wettbewerbsneutraler Partner im Bankenverbund keine weitergehenden Geschäftsinteressen verfolgt, entsteht keine Konkurrenz zur Hausbank.
Kann ein Unternehmen in einer Krise eine Konsortialfinanzierung der LfA erhalten?
Nein. Voraussetzung sind stabile wirtschaftliche Verhältnisse nahe am Investment Grade; Restrukturierungsfälle sind ausgeschlossen.

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Wo findest du die Originalquellen?

Transparenz

Unsere Quellen

  1. [01]
    LfA Konsortialfinanzierungen Bayern — Offizielle Programmseite
    lfa.dePrimärquelleLfA Förderbank Bayern
  2. [02]
    Broschüre „Die LfA im Überblick“ (PDF)
    lfa.dePrimärquelleLfA Förderbank Bayern
  3. [03]
    Broschüre Infrastrukturfinanzierung (PDF)
    lfa.dePrimärquelleLfA Förderbank Bayern

Wie wir Quellen auswählen, gegeneinander abwägen und Angaben vor der Veröffentlichung gegen das Original prüfen, steht in unserer Methodik.

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