Auf einen Blick
| Förderart | Darlehen |
|---|---|
| Förderebene | Landesprogramm |
| Fördergeber | Investitionsbank Berlin |
| Förderhöhe | 50.000 € – 10 Mio. € |
| Zielgruppe | Unternehmen, Existenzgründer |
Worum geht es?
Die Gründungs- und Wachstumsfinanzierung aus dem KMU-Fonds ist ein Darlehensprogramm der Investitionsbank Berlin (IBB) und wird aus dem Europäischen Fonds für regionale Entwicklung (EFRE) unterstützt. Es ist ein eigenständiges Berliner Landesprogramm und kein durchgereichtes Bundesprogramm.
Gefördert werden kleine und mittlere Unternehmen der gewerblichen Wirtschaft, freiberufliche Unternehmen sowie Existenzgründer mit einer Betriebsstätte in Berlin. Finanziert werden Existenzgründungen, Betriebsübernahmen, Neuansiedlungen, Investitionen in Maschinen und Anlagen sowie die Vorfinanzierung konkret vorliegender Aufträge einschließlich der dazugehörenden Betriebsmittel.
Gründungs- und Wachstumsdarlehen werden ab über 50.000 Euro bis zu 250.000 Euro als Direktdarlehen der IBB vergeben. Gemeinsam mit einer Hausbank sind Wachstumsdarlehen bis zu 10 Millionen Euro möglich. Die Verzinsung erfolgt marktüblich, die Laufzeit beträgt maximal 20 Jahre bei vereinbaren tilgungsfreien Jahren, und es ist eine Finanzierung von bis zu 100 Prozent der Kosten möglich.
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Welche Bedingungen gelten?
4 Pflicht-Kriterien
| Kriterium |
|---|
| Betriebsstätte in Berlin |
| Kleines oder mittleres Unternehmen, Freiberufler oder Existenzgründer |
| Vorhaben der gewerblichen Wirtschaft (Gründung, Wachstum, Investition) |
| Darlehensbedarf über 50.000 Euro |
Was bekommst du konkret?
Direktdarlehen über 50.000 Euro bis 250.000 Euro; Wachstumsdarlehen gemeinsam mit einer Hausbank über 50.000 Euro bis 10 Millionen Euro. Bis zu 100 Prozent der förderfähigen Kosten finanzierbar. Marktübliche Verzinsung, Laufzeit bis zu 20 Jahre, tilgungsfreie Jahre vereinbar.
Wie läuft ein Antrag typischerweise ab?
5 Schritte
- 01
Antrag vor Vorhabenbeginn einplanen und Finanzierungsweg wählen
Der Antrag muss in der Regel vor Beginn des Vorhabens gestellt werden, zum Beispiel vor dem ersten verbindlichen Auftrag oder dem Abschluss eines Kaufvertrags; wichtigste Voraussetzung ist ein tragfähiges Unternehmenskonzept. Darlehen bis 250.000 Euro können auch als Direktdarlehen ohne Hausbank beantragt werden, größere Wachstumsdarlehen bis 10 Mio. Euro werden gemeinsam mit einer Hausbank vergeben. Die Kundenberatung der IBB unterstützt bei der Antragstellung, Telefon +49 (0) 30 / 2125-4747.
- 02
Direktdarlehen: Antrag im IBB Kundenportal oder per Post stellen
Das ausgefüllte Antragsformular wird zusammen mit ergänzenden Dokumenten laut Checkliste eingereicht. Der Antragsprozess kann vollständig online im IBB Kundenportal durchlaufen werden; alternativ wird das ausgefüllte Formular ausgedruckt und per Post oder persönlich an die IBB übermittelt. Nach Eingang folgt eine Eingangsbestätigung, die Prüfung beginnt, sobald alle Unterlagen vollständig vorliegen.
Antrag im IBB Kundenportal - 03
Mit Hausbank: Antrag bei der Hausbank unter Hinweis auf den KMU-Fonds stellen
Bei einer Finanzierung mit Hausbankbeteiligung wird der Antrag gegebenenfalls formlos bei der Hausbank unter Hinweis auf den KMU-Fonds der IBB gestellt; die benötigten Unterlagen werden mit der Hausbank abgestimmt. Möchte die Hausbank das Darlehen bewilligen, beantragt sie die Kofinanzierung aus dem KMU-Fonds bei der IBB. Beim Hausbankenverfahren „Berlin Kredit“ wird der Kreditantrag direkt bei der Hausbank unter Hinweis auf „Berlin Kredit“ der IBB gestellt.
- 04
Entscheidung abwarten und Darlehensvertrag abschließen
Bei der Konsortialfinanzierung erhält der Antragsteller den Darlehensvertrag von der Hausbank, wenn auch die IBB den Antrag positiv entschieden hat. Beim Hausbankenverfahren entscheidet die Hausbank nach ihrer Bonitäts- und Besicherungsprüfung; die IBB prüft anschließend die Fördervoraussetzungen und kann den Kredit nach positiver Prüfung innerhalb weniger Arbeitstage zusagen.
- 05
Verwendung des Darlehens nachweisen
Nach Abschluss des Vorhabens muss die vertragsgemäße Verwendung des Darlehens innerhalb von 6 Monaten auf gesondertem Formular nachgewiesen werden. Abweichungen von mehr als 20 % je Position gegenüber der vertraglich vereinbarten Vorhabensplanung sind vorab mit der IBB abzustimmen.
Häufige Fragen
Wer kann die Gründungs- und Wachstumsfinanzierung aus dem KMU-Fonds beantragen?
Wie hoch ist das Darlehen aus dem KMU-Fonds?
Handelt es sich um ein eigenes Berliner Landesprogramm?
Wie wird das Darlehen verzinst und wie lange läuft es?
Wie beantrage ich das Darlehen?
Was wird mit dem KMU-Fonds finanziert?
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Wo findest du die Originalquellen?
Unsere Quellen
- [01]Gründungs- und Wachstumsfinanzierung aus dem KMU-Fonds — Offizielle Programmseiteibb.dePrimärquelleInvestitionsbank Berlin (IBB)
- [02]IBB - Merkblatt KMU-Fondsibb.dePrimärquelleInvestitionsbank Berlin (IBB)
Wie wir Quellen auswählen, gegeneinander abwägen und Angaben vor der Veröffentlichung gegen das Original prüfen, steht in unserer Methodik.