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Beteiligung Land

NRW.BANK.Mittelstandsfonds

Eigenkapitalfinanzierung der NRW.BANK für etablierte mittelständische Unternehmen in Nordrhein-Westfalen mit attraktiver Technologie- oder Wettbewerbsposition. Mezzanine-Finanzierung oder offene Beteiligung von 1 Mio. € bis 7 Mio. €, Laufzeiten in der Regel 5 bis 7 Jahre. Eigenkapitalquote von mind. 10 % vor Investition Voraussetzung.

Max. Beteiligung
7 Mio. €
pro Vorhaben
Zuständig
NRW.BANK
als Bewilligungsstelle

Auf einen Blick

Programm-Eckdaten in Kurzform
Förderart Beteiligung
Geltungsbereich Landesweit
Fördergeber NRW.BANK
Förderhöhe 1 Mio. € – 7 Mio. €
Zielgruppe Unternehmen

Worum geht es?

Mit dem NRW.BANK.Mittelstandsfonds stellt die NRW.BANK gemeinsam mit dem Land NRW langfristig Finanzmittel zur Stärkung der Eigenkapitalbasis mittelständischer Unternehmen zur Verfügung. Investiert wird in mittelständische Wachstumsunternehmen ab einem Investitionsvolumen von 1 Mio. €. Finanziert werden etablierte mittelständische Unternehmen mit attraktiver Technologie- oder Wettbewerbsposition, deren Sitz oder wirtschaftlicher Schwerpunkt in Nordrhein-Westfalen liegt. Ideale Anlässe einer Eigenkapitalfinanzierung sind Akquisitionsfinanzierung, Markterschließung, Vertriebsausbau, Nachfolgeregelungen, MBO/MBI, Produktionserweiterungen und Diversifizierung. Voraussetzungen: positive Umsatz- und Cashflow-Entwicklung in der Vergangenheit mit Aussicht auf stabile Zukunft, gute und ausbaufähige Marktposition in einer Wachstumsbranche, stabiles Unternehmenskonzept bzw. etabliertes Geschäftsmodell, Eigenkapitalquote von mindestens 10 % vor Investition.

Schnell-Check

Passt NRW.BANK.Mittelstandsfonds zu dir?

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Das Unternehmen benötigt einen Sitz oder einen wirtschaftlich relevanten Schwerpunkt in NRW.

Pro Unternehmen werden Beteiligungen von 1 Mio. bis 7 Mio. Euro vergeben.

Wahl zwischen nachrangigem Mezzanine-Kapital und direkter offener Minderheitsbeteiligung.

Vor der Beteiligung muss die Eigenkapitalquote des Unternehmens mindestens 10 Prozent betragen.

Beteiligungen sind in der Regel auf eine Laufzeit von 5 bis 7 Jahren angelegt.
Voraussetzungen

Welche Bedingungen gelten?

5 Pflicht-Kriterien

Kriterium 1

Das Unternehmen benötigt einen Sitz oder einen wirtschaftlich relevanten Schwerpunkt in NRW.

Kriterium 2

Pro Unternehmen werden Beteiligungen von 1 Mio. bis 7 Mio. Euro vergeben.

Kriterium 3

Wahl zwischen nachrangigem Mezzanine-Kapital und direkter offener Minderheitsbeteiligung.

Kriterium 4

Vor der Beteiligung muss die Eigenkapitalquote des Unternehmens mindestens 10 Prozent betragen.

Kriterium 5

Beteiligungen sind in der Regel auf eine Laufzeit von 5 bis 7 Jahren angelegt.

Ablauf

Wie läuft ein Antrag typischerweise ab?

6 Schritte

  1. 01

    Vorhaben strukturieren und Kapitalbedarf prüfen

    Investitionsvorhaben in einem Business-Plan beschreiben: Kapitalbedarf 1–7 Mio. Euro, Verwendungszweck (Wachstum, Akquisition, Nachfolge), Ertragsperspektive sowie Eigenkapitalquote (mindestens 10 Prozent vor Beteiligung) belegen.

  2. 02

    Beteiligungsform vorab abwägen

    Vorab klären, ob eine Mezzanine-Beteiligung (typischerweise stille Beteiligung, kein Stimmrecht, nachrangig) oder eine offene Minderheitsbeteiligung am Eigenkapital (Stimmrechte, Gesellschafter-Stellung) zur Kapitalstruktur und zu den Mitsprache-Erwartungen des Unternehmens passt.

  3. 03

    Erstkontakt zur Beteiligungssparte der NRW.BANK

    Kontakt zur Beteiligungssparte der NRW.BANK über Telefon (0211 91741-4800) oder E-Mail ([email protected]). Kurzprofil mit Investitionsthese, Geschäftszahlen, Kapitalbedarf und gewünschter Beteiligungsform einreichen.

  4. 04

    Due Diligence und Beteiligungsangebot

    Die NRW.BANK prüft Geschäftsmodell, Marktposition, Finanzkennzahlen und Management. Auf Basis der Due Diligence wird die konkrete Beteiligungsform (Mezzanine oder offen), das Volumen innerhalb der 1–7-Mio.-Spanne, die Laufzeit (5–7 Jahre) und die Vergütungsstruktur als Beteiligungsangebot vorgelegt.

  5. 05

    Vertragsabschluss und Mittelabruf

    Beteiligungsvertrag zwischen Unternehmen und NRW.BANK abschließen — bei offener Beteiligung mit Eintrag im Handelsregister, bei stiller Beteiligung als rein schuldrechtliche Vereinbarung. Anschließend fließen die Mittel in das Unternehmen, Investor-Rights und Reporting-Pflichten werden vertraglich geregelt.

  6. 06

    Beteiligungsbegleitung und Exit

    Während der Laufzeit von 5 bis 7 Jahren begleitet die NRW.BANK das Unternehmen über regelmäßiges Reporting, bei offener Beteiligung zusätzlich über Beirat oder Gesellschafterversammlung. Exit-Wege: Rückführung der stillen Beteiligung zum Nominalwert plus Vergütung, Anteilsrückkauf durch Altgesellschafter, Trade Sale oder Co-Verkauf.

Häufige Fragen

Wer kann eine Beteiligung aus dem NRW.BANK.Mittelstandsfonds erhalten?
Etablierte mittelständische Unternehmen mit Sitz oder wirtschaftlichem Schwerpunkt in Nordrhein-Westfalen, die eine positive Umsatz- und Cashflow-Entwicklung sowie eine tragfähige Marktposition nachweisen. Vorausgesetzt wird eine Eigenkapitalquote von mindestens 10 Prozent vor der Investition. Reine Sanierungsfälle und Unternehmen in Schwierigkeiten sind ausgeschlossen.
Wie unterscheidet sich Mezzanine-Beteiligung von offener Beteiligung im Mittelstandsfonds?
Bei der Mezzanine-Beteiligung — typischerweise als stille Beteiligung — stellt die NRW.BANK nachrangiges Kapital bereit, ohne Stimmrechte oder Eintrag im Handelsregister. Bei der offenen Beteiligung erwirbt die NRW.BANK eine direkte Minderheitsbeteiligung am Eigenkapital und tritt als Gesellschafter auf. Welche Form passt, hängt von Kapitalstruktur, Mitsprache-Bereitschaft und steuerlicher Ausgangslage des Unternehmens ab.
Wie hoch ist das Beteiligungsvolumen pro Unternehmen?
Pro Unternehmen werden Beteiligungen zwischen 1 Mio. und 7 Mio. Euro vergeben. Innerhalb dieser Spanne richtet sich der konkrete Betrag nach Kapitalbedarf, Investitionsvorhaben, Ertragslage und der Möglichkeit, weitere Co-Investoren oder Banken einzubinden.
Welche Eigenkapitalquote ist Voraussetzung?
Erwartet werden mindestens 10 Prozent Eigenkapitalquote vor der Investition aus dem Mittelstandsfonds. Die Beteiligung selbst stärkt anschließend die Eigenkapitalbasis weiter — bei Mezzanine-Lösungen wirtschaftlich, bei offener Beteiligung auch bilanziell als gezeichnetes Kapital.
Wie lange läuft eine Beteiligung und wie funktioniert der Exit?
Beteiligungen sind in der Regel auf 5 bis 7 Jahre angelegt. Der Exit erfolgt marktüblich: bei stiller Beteiligung über vertragliche Rückführung zum Nominalwert plus Vergütung, bei offener Beteiligung über Anteilsrückkauf durch die Altgesellschafter, Trade Sale an einen strategischen Investor oder gemeinsamen Verkauf mit Co-Investoren.
Welche Verwendungszwecke deckt der Mittelstandsfonds ab?
Förderfähig sind Wachstumsfinanzierungen wie Markterschließung, Vertriebsausbau, Produktionserweiterung und Diversifizierung, außerdem Akquisitionsfinanzierungen, Nachfolgeregelungen über Management-Buy-out oder Management-Buy-in sowie Bilanzstrukturverbesserungen. Reine Anschluss- oder Sanierungsfinanzierungen sind ausgeschlossen.
Wie läuft das Antragsverfahren beim NRW.BANK.Mittelstandsfonds?
Erstkontakt erfolgt direkt über die Beteiligungssparte der NRW.BANK per Telefon oder E-Mail. Nach Einreichung eines Kurzprofils mit Investitionsthese, Geschäftszahlen und Kapitalbedarf prüft die NRW.BANK das Vorhaben, führt Due Diligence durch und legt ein Beteiligungsangebot vor. Anschließend folgen Vertragsverhandlung und Mittelabruf.

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Transparenz

Unsere Quellen

  1. [01]
    NRW.BANK — NRW.BANK.Mittelstandsfonds Produktseite
    nrwbank.dePrimärquelle
  2. [02]
    NRW.BANK — Förderprodukte-Übersicht
    nrwbank.dePrimärquelle
  3. [03]
    NRW.BANK — Kontakt Beteiligungen
    nrwbank.dePrimärquelle
  4. [04]
    Förderdatenbank des Bundes — Förderlandschaft Bund-Länder-EU
    foerderdatenbank.dePrimärquelle