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Beteiligungsinitiative Unternehmensübernahme Plus

Beteiligungskapital der IB.SH für etablierte mittelständische Unternehmen in Schleswig-Holstein bei Nachfolge- oder Übernahmesituationen. Einzelne Beteiligungen von 750.000 Euro bis 3.000.000 Euro als offene oder stille Beteiligung.

Max. Beteiligung
3 Mio. €
pro Vorhaben
Zuständig
Investitionsbank Schleswig-Holstein (IB.SH)
als Bewilligungsstelle

Auf einen Blick

Programm-Eckdaten in Kurzform
Förderart Beteiligung
Geltungsbereich Landesweit
Fördergeber Investitionsbank Schleswig-Holstein (IB.SH)
Förderhöhe 750.000 € – 3 Mio. €
Zielgruppe Unternehmen

Worum geht es?

Die Beteiligungsinitiative Unternehmensübernahme Plus richtet sich an etablierte mittelständische Unternehmen in Schleswig-Holstein, die eine Nachfolgeregelung oder Unternehmensübernahme finanzieren wollen. Über die Initiative können einzelne Beteiligungen von bis zu 3 Mio. Euro eingegangen werden. Gemeinsam mit den bestehenden Beteiligungsprogrammen der IB.SH, dem Mittelstandsfonds Schleswig-Holstein (MSH) und der Mittelständischen Beteiligungsgesellschaft Schleswig-Holstein (MBG) sind insgesamt bis zu 6 Mio. Euro Beteiligungsfinanzierung möglich.

Schnell-Check

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Das zu übernehmende Unternehmen muss Sitz oder wesentliche Betriebsstätte in Schleswig-Holstein haben.

Förderfähig sind etablierte mittelständische Unternehmen — keine Start-ups, keine reinen Sanierungsfälle.

Anwendungsfälle: familieninterne Nachfolge, MBO (Management-Buy-out), MBI (Management-Buy-in), externe Käufer-Lösung oder Übernahme durch strategischen Investor.

Einzel-Beteiligung zwischen 750.000 Euro und 3.000.000 Euro; in Kombination mit weiteren MBG-Programmen oder IB.SH-Konsortialfinanzierung bis zu 6 Mio. Euro Gesamtvolumen.

Offene Beteiligung (MBG als Gesellschafter) oder stille Beteiligung (kein Anteilserwerb, keine Mitsprache im Tagesgeschäft, Laufzeit rund zehn Jahre, fester Zins plus gewinnabhängige Vergütung).
Voraussetzungen

Welche Bedingungen gelten?

4 Pflicht-Kriterien

Unternehmenssitz in Schleswig-Holstein

Das zu übernehmende Unternehmen muss Sitz oder wesentliche Betriebsstätte in Schleswig-Holstein haben.

Etablierter Mittelstand

Förderfähig sind etablierte mittelständische Unternehmen — keine Start-ups, keine reinen Sanierungsfälle.

Übernahme- oder Nachfolge-Szenario

Anwendungsfälle: familieninterne Nachfolge, MBO (Management-Buy-out), MBI (Management-Buy-in), externe Käufer-Lösung oder Übernahme durch strategischen Investor.

Beteiligungshöhe pro Einzel-Beteiligung

Einzel-Beteiligung zwischen 750.000 Euro und 3.000.000 Euro; in Kombination mit weiteren MBG-Programmen oder IB.SH-Konsortialfinanzierung bis zu 6 Mio. Euro Gesamtvolumen.

Ablauf

Wie läuft ein Antrag typischerweise ab?

6 Schritte

  1. 01

    Erstkontakt mit IB.SH-Konsortialfinanzierung oder MBG-SH

    Frühe Kontaktaufnahme zur Firmenkundenbetreuung der IB.SH-Konsortialfinanzierung oder direkt zur MBG Schleswig-Holstein in Kiel. Vorab-Klärung von Übernahme-Szenario, Eigenkapital-Bedarf und Sitz-Voraussetzung.

  2. 02

    Unterlagen-Zusammenstellung

    Vorbereitung von Jahresabschlüssen des Zielunternehmens, Business-Plan zur Übernahme/Nachfolge, Kaufpreisstruktur, Finanzierungs-Konzept (Eigenkapital, Bankfinanzierung, Beteiligung) sowie Lebenslauf und Qualifikation der Nachfolger oder Käufer.

  3. 03

    Prüfung und Strukturierung der Beteiligung

    Bewertung von Unternehmen und Übernahme-Konstruktion durch MBG und IB.SH. Festlegung von Beteiligungsform (offen oder still), Beteiligungshöhe innerhalb der 750.000-bis-3.000.000-Euro-Spanne sowie etwaiger Kombinationen mit weiteren Programmen bis 6 Mio. Euro Gesamtvolumen.

  4. 04

    Beteiligungsvertrag und Closing

    Abschluss des Beteiligungsvertrags zwischen MBG/IB.SH und Zielunternehmen oder Erwerbergesellschaft. Bei stiller Beteiligung Vereinbarung von fester Vergütung, gewinnabhängiger Komponente und Laufzeit von rund zehn Jahren; bei offener Beteiligung Aufnahme als Gesellschafter.

  5. 05

    Auszahlung und laufende Begleitung

    Mittelabruf zum Closing der Übernahme/Nachfolge. Während der Laufzeit erfolgt ein regelmäßiges Reporting an MBG; bei stiller Beteiligung ohne Eingriff in das Tagesgeschäft, bei offener Beteiligung mit Gesellschafterrechten und -pflichten.

  6. 06

    Rückführung der Beteiligung

    Bei stiller Beteiligung Rückzahlung zum Ende der vereinbarten Laufzeit; bei offener Beteiligung Verkauf der Anteile zurück an Gesellschafter oder an einen Dritten zu einem zuvor vereinbarten Mechanismus.

Häufige Fragen

Wer ist Antragsteller — der Nachfolger/Käufer oder das Zielunternehmen?
Antragsteller ist in der Regel das zu übernehmende Unternehmen selbst, das die Beteiligung als Eigenkapital-Stärkung zur Finanzierung der Übernahme oder Nachfolge einsetzt. Bei MBO/MBI-Konstellationen kann auch eine eigens gegründete Erwerbergesellschaft Antragsteller sein, die das Zielunternehmen erwirbt. Voraussetzung ist in beiden Fällen, dass das Zielunternehmen seinen Sitz in Schleswig-Holstein hat.
Welche Unternehmen sind förderfähig?
Die Beteiligungsinitiative richtet sich an etablierte mittelständische Unternehmen mit Sitz in Schleswig-Holstein. Klassische Konstellationen sind familieninterne Nachfolgen, externe Käufer-Lösungen (MBI), Management-Buy-out (MBO) sowie Übernahmen durch strategische Investoren. Start-ups und reine Sanierungsfälle sind nicht Zielgruppe.
Was ist der Unterschied zwischen Übernahme- und Nachfolge-Szenario?
Bei der Nachfolge wird ein Unternehmen innerhalb der Familie oder an einen langjährigen Mitarbeiter übergeben — Eigenkapital wird oft benötigt, um abfindungsberechtigte Erben auszuzahlen. Bei der Übernahme erwirbt ein externer Käufer, ein Management-Team (MBO/MBI) oder ein strategischer Investor das Unternehmen — hier finanziert die Beteiligung den Kaufpreis und stabilisiert die neue Eigenkapital-Struktur. Beide Szenarien sind grundsätzlich förderfähig.
Welche Beteiligungsformen werden angeboten — offen oder still?
Es sind beide Beteiligungsformen möglich. Bei der stillen Beteiligung erwirbt die MBG keine Unternehmensanteile und mischt sich nicht ins Tagesgeschäft ein — Vergütung erfolgt über einen festen Zins plus gewinnabhängige Komponente bei einer Laufzeit von rund zehn Jahren. Bei der offenen Beteiligung wird die MBG Gesellschafter mit entsprechenden Rechten und Pflichten. Die Wahl der Form richtet sich nach der Eigenkapital-Struktur und den Zielen der Nachfolge-/Übernahme-Konstruktion.
Wie hoch fällt die Beteiligung aus?
Die einzelne Beteiligung bewegt sich zwischen 750.000 Euro und 3.000.000 Euro. In Kombination mit weiteren Programmen der MBG Schleswig-Holstein oder mit Konsortialfinanzierungen über die IB.SH können insgesamt bis zu 6 Millionen Euro Beteiligungskapital bereitgestellt werden. Die Höhe richtet sich nach Kaufpreis, Eigenkapital-Bedarf und Bonität.
Wie läuft der Antragsprozess ab — direkt bei IB.SH oder über die Hausbank?
Erster Anlaufpunkt ist die IB.SH-Konsortialfinanzierung oder die MBG Schleswig-Holstein direkt — beide arbeiten bei der Beteiligungsinitiative eng zusammen. Ein vorgeschalteter Hausbank-Antrag ist nicht zwingend, eine Einbindung der Hausbank ist aber bei kombinierten Finanzierungs-Strukturen üblich. Empfehlenswert ist die frühe Kontaktaufnahme über die Firmenkundenbetreuung der IB.SH-Konsortialfinanzierung oder MBG-SH in Kiel.
Muss das Unternehmen seinen Sitz in Schleswig-Holstein haben?
Ja, ein Unternehmenssitz oder eine wesentliche Betriebsstätte in Schleswig-Holstein ist Pflichtvoraussetzung. Die Beteiligungsinitiative ist ein Landesprogramm und dient gezielt der Stärkung des Mittelstands in Schleswig-Holstein. Bei Erwerbergesellschaften muss das Zielunternehmen den SH-Sitz erfüllen.

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Transparenz

Unsere Quellen

  1. [01]
    IB.SH — Unternehmensübernahme Plus
    ib-sh.dePrimärquelleInvestitionsbank Schleswig-Holstein
  2. [02]
    MBG Schleswig-Holstein — Beteiligungsfinanzierung Übersicht
    mbg-sh.dePrimärquelleMittelständische Beteiligungsgesellschaft Schleswig-Holstein mbH
  3. [03]
    MBG Schleswig-Holstein — Startseite und Kontakt
    mbg-sh.dePrimärquelleMittelständische Beteiligungsgesellschaft Schleswig-Holstein mbH
  4. [04]
    Wirtschaftsförderung Schleswig-Holstein — Unternehmensnachfolge
    schleswig-holstein.deRegionalLandesregierung Schleswig-Holstein