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Beteiligungsfonds Mittelstand Schleswig-Holstein

Der Beteiligungsfonds Mittelstand SH stärkt die Eigenkapitalbasis kleiner und mittlerer Unternehmen sowie mittelständisch geprägter Betriebe in Schleswig-Holstein durch stille oder offene Beteiligungen zwischen 50.000 und 1.500.000 Euro – für Wachstum, Gründung, Nachfolge und Investitionen.

Max. Beteiligung
1,5 Mio. €
pro Vorhaben
Zuständig
IB.SH Investitionsbank Schleswig-Holstein
als Bewilligungsstelle

Auf einen Blick

Programm-Eckdaten in Kurzform
Förderart Beteiligung
Geltungsbereich Landesweit
Fördergeber IB.SH Investitionsbank Schleswig-Holstein
Förderhöhe 50.000 € – 1,5 Mio. €
Zielgruppe Unternehmen, Existenzgründer

Worum geht es?

Der Beteiligungsfonds Mittelstand SH stellt Unternehmen wirtschaftliches Eigenkapital zur Verfügung. Das Kapital kann für Unternehmenserweiterung, -gründung, Nachfolgefinanzierung und Liquiditätserhöhung genutzt werden. Der Fonds verbessert die Bonität und das Ranking bei Banken sowie die Möglichkeit zur Fremdkapitalbeschaffung. Von der Förderung ausgenommen sind Sanierungen und Ablösung bestehender Bankverbindlichkeiten.

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Das Unternehmen muss seinen Sitz oder eine Betriebsstätte in Schleswig-Holstein haben. Unternehmen aus anderen Bundesländern sind nicht antragsberechtigt.

Antragsberechtigt sind kleine und mittlere Unternehmen (KMU) im Sinne der EU-Definition sowie größere mittelständisch geprägte Unternehmen. Konzerngebundene Großunternehmen sind ausgeschlossen.

Die stille Beteiligung beginnt bei 50.000 Euro. Die maximale Beteiligungshöhe beträgt 1.500.000 Euro – sowohl bei stiller als auch bei offener Beteiligung. Bei offener Beteiligung bleibt der Anteil im Regelfall unter 24,9 % des Kapitals (Minderheitsbeteiligung).

Das Vorhaben muss auf einem wirtschaftlich tragfähigen Geschäftsmodell basieren. Sanierungsfälle und die Ablösung bestehender Bankverbindlichkeiten sind ausdrücklich ausgeschlossen. Die MBG SH prüft das Unternehmen im Rahmen einer Due Diligence.

Die Beteiligung muss einem zulässigen Verwendungszweck dienen: Investitionen, Betriebsmittel, Unternehmensgründung, Nachfolgeregelung, Anteils- oder Unternehmenskauf sowie Liquiditätserhöhung. Nicht förderfähig sind Sanierungen und Ablösung von Bankverbindlichkeiten.
Voraussetzungen

Welche Bedingungen gelten?

5 Pflicht-Kriterien

Sitz oder Betriebsstätte in Schleswig-Holstein

Das Unternehmen muss seinen Sitz oder eine Betriebsstätte in Schleswig-Holstein haben. Unternehmen aus anderen Bundesländern sind nicht antragsberechtigt.

KMU oder mittelständisch geprägtes Unternehmen

Antragsberechtigt sind kleine und mittlere Unternehmen (KMU) im Sinne der EU-Definition sowie größere mittelständisch geprägte Unternehmen. Konzerngebundene Großunternehmen sind ausgeschlossen.

Beteiligungsbedarf zwischen 50.000 und 1.500.000 Euro

Die stille Beteiligung beginnt bei 50.000 Euro. Die maximale Beteiligungshöhe beträgt 1.500.000 Euro – sowohl bei stiller als auch bei offener Beteiligung. Bei offener Beteiligung bleibt der Anteil im Regelfall unter 24,9 % des Kapitals (Minderheitsbeteiligung).

Tragfähiges Geschäftsmodell

Das Vorhaben muss auf einem wirtschaftlich tragfähigen Geschäftsmodell basieren. Sanierungsfälle und die Ablösung bestehender Bankverbindlichkeiten sind ausdrücklich ausgeschlossen. Die MBG SH prüft das Unternehmen im Rahmen einer Due Diligence.

Verwendungszweck: Eigenkapitalstärkung für Wachstum, Gründung oder Nachfolge

Die Beteiligung muss einem zulässigen Verwendungszweck dienen: Investitionen, Betriebsmittel, Unternehmensgründung, Nachfolgeregelung, Anteils- oder Unternehmenskauf sowie Liquiditätserhöhung. Nicht förderfähig sind Sanierungen und Ablösung von Bankverbindlichkeiten.

Ablauf

Wie läuft ein Antrag typischerweise ab?

5 Schritte

  1. 01

    Erstberatung und Prüfung der Förderfähigkeit

    Unternehmer nehmen formlos Kontakt mit der IB.SH oder der MBG SH auf. Die IB.SH bietet eine kostenlose, unverbindliche Erstberatung durch ihre Förderlotsen an. Dabei wird geprüft, ob der Beteiligungsfonds zum Vorhaben und zum Unternehmensprofil passt.

  2. 02

    Formloser Antrag stellen

    Der Antrag wird formlos beim Fondsmanagement der MBG SH, bei der IB.SH oder direkt bei der MBG Mittelständischen Beteiligungsgesellschaft Schleswig-Holstein eingereicht. Es gibt kein vorgeschriebenes Antragsformular – eine schriftliche Beschreibung des Vorhabens und der Finanzierungsbedarf genügen als Einstieg.

  3. 03

    Due Diligence durch das Fondsmanagement

    Das Fondsmanagement der MBG SH prüft das Unternehmen umfassend: Geschäftsmodell, Unternehmensstrategie, wirtschaftliche Lage, Planungsrechnung und das konkrete Beteiligungsvorhaben. Auf Basis dieser Prüfung wird die Bonitätseinstufung vorgenommen, die das individuelle Beteiligungsentgelt bestimmt.

  4. 04

    Verhandlung und Abschluss der Beteiligungsvereinbarung

    Bei positivem Due-Diligence-Ergebnis werden die konkreten Konditionen ausgehandelt: Beteiligungsform (still oder offen), Beteiligungshöhe (50.000 bis 1.500.000 Euro), Laufzeit (10 Jahre still / 7 Jahre offen), Tilgungsmodalitäten und das bonitätsabhängige Beteiligungsentgelt. Anschließend wird die Beteiligungsvereinbarung unterzeichnet.

  5. 05

    Auszahlung und laufende Betreuung

    Nach Unterzeichnung der Beteiligungsvereinbarung erfolgt die Auszahlung der Beteiligungsmittel. Während der Laufzeit begleitet die MBG SH das Unternehmen als Partner – bei offener Beteiligung auch mit Gesellschafterrechten und unternehmerischer Begleitung. Am Ende der Laufzeit scheidet die MBG SH planmäßig aus dem Unternehmen aus.

Häufige Fragen

Wer ist antragsberechtigt für den Beteiligungsfonds Mittelstand SH?
Antragsberechtigt sind kleine und mittlere Unternehmen (KMU) sowie größere mittelständisch geprägte Unternehmen mit Sitz oder Betriebsstätte in Schleswig-Holstein. Voraussetzung ist ein tragfähiges Geschäftsmodell. Konzerngebundene Großunternehmen und Unternehmen in der Sanierung sind ausgeschlossen. Auch Existenzgründer können den Fonds in Anspruch nehmen, sofern das Vorhaben wirtschaftlich plausibel ist.
Was ist der Unterschied zwischen stiller und offener Beteiligung?
Bei der stillen Beteiligung stellt die MBG SH Kapital bereit, ohne Gesellschafterrechte zu erwerben. Das Unternehmen bleibt vollständig in der Hand der bisherigen Eigentümer. Die Laufzeit beträgt 10 Jahre, die Tilgung erfolgt endfällig oder ab dem sechsten Jahr ratierlich. Bei der offenen Beteiligung wird die MBG SH Mitgesellschafter – im Regelfall mit einem Anteil bis zu 24,9 % des Kapitals (Minderheitsbeteiligung). Die Laufzeit beträgt hier 7 Jahre mit endfälliger Rückzahlung. Die offene Beteiligung eignet sich besonders, wenn neben Kapital auch unternehmerische Begleitung und Netzwerkzugang gewünscht sind.
Wie hoch ist die Beteiligungshöhe und welche Konditionen gelten?
Die stille Beteiligung liegt zwischen 50.000 Euro und 1.500.000 Euro. Die offene Beteiligung beträgt ebenfalls maximal 1.500.000 Euro als Minderheitsbeteiligung. Das Beteiligungsentgelt ist bonitätsabhängig und wird individuell nach Risikoeinschätzung festgelegt. Es gibt keinen einheitlichen Festzinssatz. Bei der stillen Beteiligung ist in der Regel ein fixer Grundzins zuzüglich einer gewinnabhängigen Komponente üblich. Genaue Konditionen werden im Gespräch mit dem Fondsmanagement vereinbart.
Wer ist der Beteiligungsgeber – IB.SH oder MBG SH?
Der Beteiligungsfonds Mittelstand SH wird gemeinsam von der Investitionsbank Schleswig-Holstein (IB.SH) und der MBG Mittelständische Beteiligungsgesellschaft Schleswig-Holstein mbH (MBG SH) verwaltet. Das Land Schleswig-Holstein stellt die Fondsmittel bereit. Die MBG SH fungiert als operativer Fondsmanager und führt die Unternehmensprüfung (Due Diligence) sowie die laufende Beteiligungsverwaltung durch. Anträge können formlos bei IB.SH, der MBG SH oder direkt beim Fondsmanagement eingereicht werden.
Wie lang ist die Laufzeit und wann erfolgt die Rückzahlung?
Die Laufzeit richtet sich nach der gewählten Beteiligungsform: Bei der stillen Beteiligung beträgt sie 10 Jahre. Die Tilgung kann endfällig (vollständige Rückzahlung am Laufzeitende) oder ab dem sechsten Jahr ratierlich erfolgen. Bei der offenen Beteiligung beträgt die Laufzeit 7 Jahre mit endfälliger Tilgung. Nach Ablauf der Laufzeit scheidet die MBG SH als Beteiligungspartner aus, das Unternehmen ist dann wieder vollständig eigenständig.
Für welche Vorhaben kann der Beteiligungsfonds genutzt werden?
Der Fonds unterstützt Unternehmen in verschiedenen Entwicklungsphasen: Investitionen in Anlagen, Maschinen oder Infrastruktur; Betriebsmittelfinanzierung zur Liquiditätserhöhung; Existenzgründung und Startphase; Unternehmensnachfolge und Anteilskäufe sowie Unternehmensübernahmen. Ausdrücklich nicht förderfähig sind Sanierungsmaßnahmen und die Ablösung bestehender Bankverbindlichkeiten. Der Fonds eignet sich besonders für Situationen, in denen klassische Bankkredite wegen unzureichender Sicherheiten schwer zugänglich sind.
Wie läuft der Antragsprozess und die Due Diligence ab?
Der Antrag kann formlos gestellt werden – per Kontaktaufnahme mit dem Fondsmanagement der MBG SH, über die IB.SH oder direkt bei der MBG Mittelständischen Beteiligungsgesellschaft Schleswig-Holstein. Nach der Erstanfrage erfolgt eine Unternehmensprüfung (Due Diligence): Das Fondsmanagement analysiert Geschäftsmodell, Unternehmensplanung, wirtschaftliche Lage und das Beteiligungsvorhaben. Bei positivem Prüfergebnis wird eine Beteiligungsvereinbarung ausgehandelt und unterzeichnet. Die IB.SH bietet zudem eine kostenlose, unverbindliche Erstberatung durch ihre Förderlotsen an.

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Transparenz

Unsere Quellen

  1. [01]
    Beteiligungsfonds Mittelstand SH – Produktseite IB.SH
    ib-sh.dePrimärquelleInvestitionsbank Schleswig-Holstein (IB.SH)
  2. [02]
    Beteiligungsfonds Mittelstand SH – MBG Schleswig-Holstein
    mbg-sh.dePrimärquelleMBG Mittelständische Beteiligungsgesellschaft Schleswig-Holstein mbH
  3. [03]
    Nachhaltigkeitsleitlinie der IB.SH
    ib-sh.dePrimärquelleIB.SH Investitionsbank Schleswig-Holstein
  4. [04]
    MBG Schleswig-Holstein – Beteiligungskapital für den Mittelstand
    mbg-sh.deRegionalMBG Mittelständische Beteiligungsgesellschaft Schleswig-Holstein mbH