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NRW.BANK Einzelinvestments

Mit den NRW.BANK Einzelinvestments stellt die Förderbank etablierten Unternehmen mit Wachstums- und Wertsteigerungspotenzial in Nordrhein-Westfalen Beteiligungskapital zur Verfügung. Die Förderbank investiert branchenübergreifend bis zu 20 Millionen Euro pro Engagement in Form qualifizierter Minderheitsbeteiligungen oder eigenkapitalnahem Mezzanine-Kapital.

Max. Beteiligung
20 Mio. €
pro Vorhaben
Zuständig
NRW.BANK
als Bewilligungsstelle

Auf einen Blick

Programm-Eckdaten in Kurzform
Förderart Beteiligung
Geltungsbereich Landesweit
Fördergeber NRW.BANK
Förderhöhe bis zu 20 Mio. €
Zielgruppe Unternehmen

Worum geht es?

Die NRW.BANK steht mit Einzelinvestments etablierten Unternehmen mit regionalem Fokus auf Nordrhein-Westfalen branchenübergreifend als Finanzinvestor zur Verfügung. Beteiligungen werden typischerweise bis zu einer Höhe von 20 Millionen Euro eingegangen. Die Engagements erfolgen in Form qualifizierter Minderheitsbeteiligungen oder eigenkapitalnahem Mezzanine-Kapital, mit einem Investitionszeitraum von in der Regel 5 bis 7 Jahren. Zielunternehmen sind etablierte Gesellschaften mit Wachstums- und Wertsteigerungspotenzial sowie erfahrenem Management. Das Programm ergänzt die Mittelstandsfonds (1 bis 7 Mio. Euro) und NRWventure (bis 15 Mio. Euro) der NRW.BANK.

Schnell-Check

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Voraussetzung ist ein etabliertes mittelständisches Unternehmen mit nachweisbarem Wachstums- und Wertsteigerungspotenzial sowie einem erfahrenen Management-Team. Start-ups oder reine Frühphasen-Vorhaben sind nicht Zielgruppe — dafür gibt es eigene NRW.BANK-Beteiligungsprogramme wie den Venture Fonds.

Der regionale Fokus der NRW.BANK liegt auf NRW. Klassisch erfüllt durch Sitz, wesentliche Betriebsstätte oder geplante Wachstumsinvestitionen in NRW. Reine Auslands- oder außerhalb-NRW-Vorhaben ohne Standortbezug sind in der Regel nicht förderfähig.

Die NRW.BANK geht Einzelbeteiligungen bis zu 20 Millionen Euro ein. Kleinere Tickets adressieren der Mittelstandsfonds und das Beteiligungskapital für KMU. Das konkrete Volumen wird im Strukturierungsprozess auf den Finanzierungsanlass zugeschnitten.

Auswahl zwischen direkter Minderheitsbeteiligung am Eigenkapital und eigenkapitalnahem Mezzanine-Kapital. Beide Varianten kombinieren sich mit klassischer Bankfinanzierung oder Eigenmitteln zu einer passenden Gesamt-Finanzierungsstruktur.

Die NRW.BANK plant pro Beteiligung einen Investitionshorizont von in der Regel 5 bis 7 Jahren ein. Ein Exit erfolgt einvernehmlich über Rückkauf durch Altgesellschafter, Verkauf an strategische Investoren oder andere Lösungen.
Voraussetzungen

Welche Bedingungen gelten?

4 Pflicht-Kriterien

Etabliertes mittelständisches Unternehmen mit erfahrenem Management

Voraussetzung ist ein etabliertes mittelständisches Unternehmen mit nachweisbarem Wachstums- und Wertsteigerungspotenzial sowie einem erfahrenen Management-Team. Start-ups oder reine Frühphasen-Vorhaben sind nicht Zielgruppe — dafür gibt es eigene NRW.BANK-Beteiligungsprogramme wie den Venture Fonds.

Regionaler Bezug zu Nordrhein-Westfalen

Der regionale Fokus der NRW.BANK liegt auf NRW. Klassisch erfüllt durch Sitz, wesentliche Betriebsstätte oder geplante Wachstumsinvestitionen in NRW. Reine Auslands- oder außerhalb-NRW-Vorhaben ohne Standortbezug sind in der Regel nicht förderfähig.

Investment-Volumen bis 20 Mio. Euro

Die NRW.BANK geht Einzelbeteiligungen bis zu 20 Millionen Euro ein. Kleinere Tickets adressieren der Mittelstandsfonds und das Beteiligungskapital für KMU. Das konkrete Volumen wird im Strukturierungsprozess auf den Finanzierungsanlass zugeschnitten.

Beteiligungsform: Minderheitsbeteiligung oder Mezzanine

Auswahl zwischen direkter Minderheitsbeteiligung am Eigenkapital und eigenkapitalnahem Mezzanine-Kapital. Beide Varianten kombinieren sich mit klassischer Bankfinanzierung oder Eigenmitteln zu einer passenden Gesamt-Finanzierungsstruktur.

Ablauf

Wie läuft ein Antrag typischerweise ab?

6 Schritte

  1. 01

    Finanzierungsanlass strukturieren

    Vor der Anfrage wird der konkrete Finanzierungsanlass geschärft: Wachstum, Akquisition, Nachfolge, Markterschließung oder Innovation. Dazu gehören Business-Plan, Mehrjahres-Planrechnung, Management-Profil und eine erste Vorstellung zur gewünschten Strukturierung als Minderheitsbeteiligung oder Mezzanine.

  2. 02

    Erstkontakt mit dem Team Beteiligungen

    Anfrage direkt an die NRW.BANK — telefonisch oder per E-Mail an [email protected]. Die NRW.BANK arbeitet hier nicht über das Hausbankprinzip; der Erstkontakt läuft unmittelbar mit den Beteiligungs-Investmentmanagern.

  3. 03

    Indikatives Term-Sheet und Strukturierung

    Nach positiver Erstprüfung erarbeitet die NRW.BANK ein indikatives Angebot: Volumen, Beteiligungsquote, Mezzanine-Konditionen, Mitwirkungsrechte, Reporting-Pflichten und ein erster Vorschlag zur Exit-Mechanik werden in einem Term-Sheet vorgestellt.

  4. 04

    Due Diligence

    Die NRW.BANK führt eine kommerzielle, finanzielle und rechtliche Due Diligence durch, häufig unter Einbindung externer Berater. Geprüft werden Geschäftsmodell, Markt, Management, Planrechnung, Risiken und Bilanzstruktur.

  5. 05

    Beschluss und Vertragsverhandlung

    Nach positivem Investitions-Beschluss der Gremien werden die Beteiligungsverträge verhandelt: Gesellschaftervereinbarung, Beteiligungsvertrag, gegebenenfalls Mezzanine-Vertrag, Garantien und Exit-Regelungen.

  6. 06

    Closing, Auszahlung und laufende Begleitung

    Mit dem Closing erfolgt die Kapitaleinzahlung. Während des Investitionszeitraums von in der Regel 5 bis 7 Jahren begleitet die NRW.BANK das Unternehmen als Minderheitsgesellschafter, in der Regel mit definierten Informationsrechten und Beirats-Mandat, ohne in das operative Geschäft einzugreifen.

Häufige Fragen

Wer kann NRW.BANK Einzelinvestments beantragen?
Etablierte mittelständische Unternehmen mit Wachstums- und Wertsteigerungspotenzial sowie erfahrenem Management. Der regionale Fokus liegt auf Nordrhein-Westfalen, das Programm ist branchenübergreifend. Klassische Anlässe sind Akquisitionen, Unternehmensnachfolge, Erschließung neuer Märkte oder Investitionen für Wachstum und Innovation.
Wie hoch ist das maximale Investment-Volumen?
Die NRW.BANK geht Beteiligungen typischerweise bis zu 20 Millionen Euro pro Unternehmen ein. Damit deckt das Programm den oberen Mittelstand ab und ergänzt kleinere Beteiligungsprodukte der NRW.BANK wie den Mittelstandsfonds oder das Beteiligungskapital für KMU.
Welche Beteiligungsformen sind möglich?
Die NRW.BANK bietet zwei Strukturen: direkte Minderheitsbeteiligung am Eigenkapital oder eigenkapitalnahes Mezzanine-Kapital. Beide Varianten lassen sich kombinieren und werden auf den konkreten Finanzierungsanlass des Unternehmens zugeschnitten.
Übernimmt die NRW.BANK Mehrheitsbeteiligungen?
Nein. Die NRW.BANK geht ausschließlich qualifizierte Minderheitsbeteiligungen ein. Die unternehmerische Kontrolle bleibt bei den bisherigen Gesellschaftern und dem Management. Die NRW.BANK agiert als Finanzinvestor, nicht als strategischer Übernehmer.
Welchen Investitionshorizont hat die NRW.BANK?
Der Investitionszeitraum beträgt in der Regel 5 bis 7 Jahre. Die NRW.BANK ist damit ein langfristiger Partner, der das Unternehmen über einen typischen Wachstumszyklus begleitet. Ein Exit erfolgt einvernehmlich, etwa über Rückkauf durch Altgesellschafter, Verkauf an einen Strategen oder andere Lösungen.
Ist Sitz in NRW Pflicht?
Der regionale Fokus liegt auf Nordrhein-Westfalen. Die NRW.BANK investiert grundsätzlich in Unternehmen mit Bezug zu NRW, etwa Sitz, wesentliche Betriebsstätte oder geplante Investitionen am Standort. Details zum geforderten NRW-Bezug klärt die NRW.BANK im Erstgespräch.
Wie läuft die Anfrage an die NRW.BANK?
Erstkontakt erfolgt direkt beim Team Beteiligungen der NRW.BANK, telefonisch oder per E-Mail an [email protected]. Ein Hausbank-Weg ist hier nicht zwingend, weil die NRW.BANK Eigenkapital direkt bereitstellt und nicht über durchleitende Banken arbeitet.

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Wo findest du die Originalquellen?

Transparenz

Unsere Quellen

  1. [01]
    NRW.BANK.Einzelinvestments — Produktseite
    nrwbank.dePrimärquelleNRW.BANK
  2. [02]
    Wachstumsfinanzierung und Investitionsförderung — Mittelstand
    nrwbank.dePrimärquelleNRW.BANK
  3. [03]
    Produktübersicht Eigenkapitalfinanzierungen — Beteiligungskapital in Nordrhein-Westfalen
    nrwbank.dePrimärquelleNRW.BANK
  4. [04]
    Bilanzstruktur verbessern — Eigenkapitalstärkung im Mittelstand
    nrwbank.deFachartikelNRW.BANK
  5. [05]
    Finanzierung Unternehmensnachfolge — Eigenkapitallösungen
    nrwbank.deRegionalNRW.BANK